2009.06.18 Thu

忙しいビジネスマンでも続けられる 毎月5万円で7000万円つくる積立て投資術
(2009/06/15)
カン・チュンド　商品詳細を見る

満足度★★★

著者のカン・チュンドさんより献本頂きました。ありがとうございます。

これから投資を始める方に、最適な一冊。

本書の対象は次のような方々です。

・投資に少し興味があるけど、なかなか始めるきっかけを掴めない人
・投資を始めたいけれど、あまり多くの時間を割けない人
・将来のために、ゆっくり着実な資産運用をしたい人
・今後、金融危機があっても、安心して資産運用をしたい人

逆に一攫千金を狙ったり、派手な取引をしたい方には向きません。

本書はタイトルの通り、「積立て投資」を勧める本です。

以前、カンさんの「日本人が知らなかったETF投資」を
紹介しましたが、本書のインデックス投資の方が、
より小さな資金で、より時間をかけずに始められます。

本書のモデルケースは、35歳の方が
毎月5万円＋ボーナス20万円×年2回で、年率5.5％で30年間運用し、
65歳のリタイヤ時に約7,600万円の「みらい資産」を作ることです。

投資対象はノーロードファンドかインデックスファンドで、
日本債券、日本株、海外債券、海外株のポートフォリオを組みます。

　　「センターピンを外さない」

センターピンとは、ボーリングの1番前のピンのことですが、
投資でも絶対外せないセンターピンがあるとカンさんは説明します。

　　1.　シンプルに終始すること
　　2.　世界経済の成長に投資すること
　　3.　続けることに注力すること

中でも、一番重要な項目は3番の「続けること」で、
本書の投資法は、まさにこの原則に沿っています。

本書の良い点は、絵に書いた餅ではないところ。
かなり現実的で、誰がやっても結果が出せるでしょう。

「5億円稼ぐ」とか「毎月300万円儲ける」といった、
運を必要とする再現性のない煽り文章は一切ありません。

非常に分かりやすく、まじめに解説されていますから、
私は、「投資に興味があるけど時間がない」と言っている知人に
ぜひ本書を薦めたいと思います。

この本から何を活かすか？

以下、私見です。

「積立て投資」とは、いわゆるドルコスト平均法（定時定額買付法）のこと。

このドルコスト平均法が、より威力を発揮する条件は次の通りです。

　　1.　投資期間は、できるだけ長いこと
　　2.　その長い投資期間において、上昇基調のマーケットであること
　　3.　ボラティリティが高いほど、平均買付価格を下げる効果がある

これらの条件が満たされないと、それほど効果を発揮しませんので、
ポートフォリオを組む時に、この3点を考慮した方が良いかも知れません。

また、本書ではボーナスで投資する20万円×年2回の資金を、
主にリバランス（バランス調整）のために使うことを勧めていますが、
もう少し頑張って「絶好の買い場資金」とする手もあります。

ちなみに、ウォーレン・バフェットさんが好んで買いに回るケースは、

　　・相場全体の調整や暴落
　　・全体的な景気の後退
　　・個別企業の特殊要因
　　・企業の構造変化

の4ケースです。（バフェットの銘柄選択術より）

少し投資の研究をする時間がある方は、
年2回の20万円を温存しておいて、
いざと言う時の買い付け資金に当てるのも良いでしょう。 

Miss a meal if you have to, but don't miss a book.